TEMAS JURÍDICOS

Regulaciones del Sistema Financiero

Manejo de riesgos y estabilidad del sistema financiero

2018

País	Título de la Regulación	Archivo
Colombia	Decreto 774 de 2018. Nivel de Capital Para Conglomerados Financieros
Colombia	Resolución 003 de 2018. Seguro de Depósitos

2017

País	Título de la Regulación	Archivo
El Salvador	Normas Técnicas para el requerimiento de activos líquidos de los bancos ( incluidas modificaciones aprobadas en sesión CN-10/2017)
Perú	Resolución SBS 4906-2017. Aprueba el Reglamento para la Gestión del Riesgo de Mercado y modifica los anexos del Reglamento de Auditoria Interna y de Auditoría Externa, el Reglamento de Sanciones y el Manual de Contabilidad para las Empresas del Siste

2016

País	Título de la Regulación	Archivo
Perú	Resolución SBS N° 975-2016. Aprueba el Reglamento de Deuda Subordinada aplicable a Empresas del Sistema Financiero.
Perú	PERU Resolución SBS 603-2016. Modifica el Reglamento de Cómputo de Instrumentos Representativos de Capital

2014

País	Título de la Regulación	Archivo
Perú	Resolución 1802-2014. Reglamento de Evaluación – Crédito Pignoraticio

2013

País	Título de la Regulación	Archivo
Brasil	Editado por el Banco Central de Brasil. Resolución 4.283 – Altera la Resolución 3.694 de 26.03.2009, que dispone sobre la prevención al riesgo en la contractación de operaciones e en la prestación de servicios por parte de las instituciones financier
Argentina	Comunicación "A" 5398 (13.2.13): Lineamientos para la gestión de riesgos en las entidades financieras. Clasificación de deudores. Previsiones mínimas por riesgo de incobrabilidad. Modificaciones.
Perú	Resolución 8548 – 2012 de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP’s – SBS en la cual se realiza precisiones, fundamentalmente, en la metodología que las empresas financieras deberán aplicar para efectuar el cálculo del requerimiento de patrimonio
Argentina	Comunicación “A” 5419 (3.5.13): Determinación de la condición de micro, pequeña o mediana empresa. Modificaciones.
Argentina	Comunicación “A” 5394 (8.2.13): Disciplina de Mercado - Requisitos mínimos de divulgación: Se establecen los requisitos mínimos de revelación de información que deberán cumplimentar las entidades financieras vinculados con la estructura y suficienci
Brasil	Nota de prensa divulgada por el Banco Central de Brasil sobre implementación de Basilea III en Brasil.
México	Resolución por la que se dan a conocer los coeficientes de cargo por riesgo de mercado que deberán aplicar las instituciones de crédito durante el año 2013
Argentina	Comunicación “A” 5355 (20.9.12): se establece un sistema de puntajes para la autorización de nuevas sucursales de acuerdo a la localización geográfica.
Perú	Resolución SBS N° 9075 – 2012 sobre "REGLAMENTO PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO DE LIQUIDEZ", con plazo de adecuación hasta el 01 de octubre del 2013.
Argentina	Comunicación “A” 5369 publicada por el Banco Central el 09.11.12 referida a “Capitales Mínimos de las entidades financieras. Distribución de resultados. Supervisión consolidada. Adecuaciones.

2012

País	Título de la Regulación	Archivo
Panamá	Acuerdo No. 004-2012, del 19 de junio de 2012. Por medio del cual se modifica el artículo 11 del Acuerdo No.005-2011.
Ecuador	Resolución JB-2012-2150. Se obliga a que todas las entidades financieras que otorguen créditos hipotecarios provisionen el 100% de la diferencia existente entre el avalúo catastral municipal y el avalúo del bien raíz aceptado por la entidad y en base
Panamá	Acuerdo No. 003-2012. La Superintendencia de Bancos de Panamá ha emitido el Acuerdo No. 003-2012, de 22 de mayo de 2012, por medio del cual se establecen lineamientos para la gestión del riesgo de la tecnología de la información.
México	Circular 5/2012. Dirigida a las Instituciones de Crédito, Casas de Bolsa, Sociedades de Inversión, Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro y a la Financiera Rural, relativa a las Subastas para la Colocación de Valores Gubernam
Brasil	Resolución 4.087 de 24.05.2012. Altera y consolida las normas que disponen sobre el Estatuto y el Reglamento del Fondo Garantidor de Crédito (FGC).
Brasil	Resolución 4.088 de 24.05.2012. Dispone sobre el registro, en sistema de registro y de liquidación financiera de activos, de las garantias constituidas sobre vehículos automoviles o inmuebles relativas a operaciones de crédito, bien como de las inf
Brasil	Resolución 4.090 de 24.05.2012: Dispone sobre la estructura de gerenciamiento de riesgo de liquidez.
Argentina	Comunicación del Banco Central: “A” 5272 . Exigencia de capital mínimo por riesgo operacional.
Argentina	Comunicación del Banco Central: “A” 5273. Distribución de resultados – Adecuaciones

2011

País	Título de la Regulación	Archivo
Panamá	Superintendencia de Bancos. Acuerdo No. 006-2011 de 6 de diciembre de 2011, “por medio del cual se establecen lineamientos sobre banca electrónica y la gestión de riesgos relacionados”.
Brasil	Circular 3.563 del 11 de noviembre de 2011: Altera la Circular 3.560 del 12 de septiembre de 2011, que establece los procedimientos para el calculo de la parcela del patrimonio de referencia exigido (PRE) referente a las exposiciones ponderadas al fa
México	Secretaria de Hacienda y Crédito Publico. Resolución que modifica las Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito. Diario Oficial -Viernes 4 de Marzo de 2011. Operaciones con Partes Relacionadas - Diversificación de O
México	Secretaria de Hacienda y Crédito Publico. Resolución por la que se modifican las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito. Diario Oficial 21 de abril de 2011.
Brasil	Circular 3.558 del 16 de septiembre del 2011: Dispone sobre la prevención de riesgos en la contratación de operaciones y en la prestación de servicios por parte de administradoras de consorcio.
Brasil	Resolución CMN 4.019 del 29.09.2011: Dispone sobre medidas prudenciales preventivas destinadas a asegurar la solidez, la estabilidad y el regular funcionamiento del Sistema Financiero Nacional.
Paraguay	Resolución Numero 1.- Banco Central del Paraguay. Por la que se establece el porcentaje mínimo de patrimonio que deben mantener sobre los activos y contingencias ponderados por los riesgos. Las entidades sujetas a la ley # 861/96 “General de Bancos F
Bolivia	Nuevo Reglamento de Operaciones de Consumo Debidamente Garantizadas, y Directrices Generales para la Gestión de Riesgo de Crédito.
Brasil	Circular Bacen Nº 3.520 de 6/ENE/ 2011 emitida por el Banco Central de Brasil que establece depósito obligatorio sobre la posición de cambio vendida de los bancos.
Perú	Resolución de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP's - SBS Nº 923-2011 sobre Reglamento para la Administración de Riesgo Cambiario.
El Salvador	LEY DE SUPERVISIÓN Y REGULACIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO, Decreto Legislativa No. 592, aprobado por la Asamblea Legislativa el 14 de enero de 2011.
El Salvador	Normas de gobierno corporativo para las entidades financieras (NPB4-48), emitidas por el Consejo Directivo de la Superintendencia del Sistema Financiero el 9 de febrero de 2011, y que entrarán en vigencia el 1 de marzo de 2012.
El Salvador	Normas para la gestión integral de riesgo de las entidades financieras (NPB4-47), emitida por el Consejo Directivo de la Superintendencia del Sistema Financiero el 8 de febrero de 2011, y que entrarán en vigencia el 1 de marzo de 2011.
Argentina	Comunicación “A” 5201 09/05/2011 del Banco Central de la República Argentina, Ref. Circular RUNOR 1- 964. Lineamientos para el gobierno societario en entidades financieras. 2011
Argentina	Comunicación “A” 5203 09/05/2011 del Banco Central de la República Argentina, Ref.: Circular RUNOR 1 – 965, LISOL 1 – 537, OPRAC 1 – 654. Lineamientos para la gestión de riesgos en las entidades financieras. 2011
Panamá	Circular de la Superintendencia de Bancos de Panamá No. SBP-DRB-0041-2011 sobre el Acuerdo No. 4-2010, acerca de Auditores Externos, que deroga el Acuerdo No. 1-2002, razón por la cual queda sin efecto la Circular 28-2010. 2011
Bolivia	Decreto Supremo N° 0910, que tiene por objeto reglamentar el régimen de infracciones y los procedimientos para la determinación y aplicación de sanciones administrativas en lo concerniente a la Legitimación de Ganancias Ilícitas . 2011

2010

País	Título de la Regulación	Archivo
Bolivia	Reglamento de inversiones en activos fijos y entidades del exterior, 2010.
Ecuador	Regulación del Banco Central del Ecuador sobre Reservas mínimas de liquidez, 2010.
México	Acuerdo Consejo de Estabilidad del Sistema Financiero, 2010.
México	Resolución de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores que modifica las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito, sistema de remuneración, 2010.
México	Resolución de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores que modifica las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito, personas relacionadas, 2010.
México	Resolución que modifica las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito, requerimientos de capital de las instituciones de crédito, 2010.
México	Resolución por la que se modifican las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito, medidas de seguridad, 2010.
Panamá	Acuerdo de la Superintendencia de Bancos Acuerdo por medio del cual se dictan disposiciones sobre calificación de bancos, 2010.
Perú	Resolución modificación al Reglamento para la Administración del Riesgo Cambiario, 2010.

2009

País	Título de la Regulación	Archivo
Chile	Proyecto de Ley en materia de consolidación de deudas. Antecedentes de la indicación, 2009.
Colombia	Proyecto de circular y de resolución provisiones contracíclicas, 2009.
Colombia	Proyecto de circular Superintendencia Financiera, riesgo de liquidez, 2009.
Colombia	Proyecto de Ley por medio la cual se crea el Registro Único Nacional de Deudores de Cuotas Alimentarías y se dictan otras disposiciones, 2009.
Costa Rica	Dictamen afirmativo proyecto de ley reforma del artículo 4º de la Ley orgánica del Sistema Bancario Nacional y sus reformas, garantía estatal, 2009.
Costa Rica	Dictamen negativo proyecto de ley reforma del artículo 4º de la Ley orgánica del Sistema Bancario Nacional y sus reformas, garantía estatal, 2009.
Panamá	Acuerdo de la Superintendencia de Bancos. Normas para límites de concentración de riesgos a grupos económicos y partes relacionadas, 2009.
Paraguay	Proyecto de Ley Sistemas de Pagos y Liquidación de Valores, 2009.
Paraguay	Proyecto de Ley que regula a las sociedades calificadoras de riesgo, deroga la ley n° 1.056/97 y modifica el artículo 106 de la ley general de bancos, financieras y otras entidades de crédito y el inciso d) del artículo 61 de la ley de seguros, 2009.

2008

País	Título de la Regulación	Archivo
Colombia	Texto aprobado en segundo debate Proyecto de Ley por el cual se establece el régimen de insolvencia para la persona natural no comerciante, 2008.
Costa Rica	Proyecto de Ley de reforma del artículo 60 y derogatoria del artículo 118 de la Ley orgánica del Sistema Bancario Nacional, 2008.
Panamá	Acuerdo de la Superintendencia de Bancos. Normas de capital para riesgo de crédito aplicables para las entidades bancarias, 2008.
Perú	Reglamento para la evaluación y clasificación del deudor y la exigencia de provisiones, 2008.

2007

País	Título de la Regulación	Archivo
Argentina	Circular Banco Central de la República Argentina. Hoja de Ruta para la implementación de Basilea II, 2007.
Costa Rica	Proyecto de Ley de reforma del artículo 63 y derogatorio del artículo 80 de la Ley Orgánica del Banco Central de Costa Rica y sus reformas, encaje mínimo, 2007.
Costa Rica	Proyecto de Ley sobre valoración del historial crediticio para medir el riesgo de los deudores, 2007.

2005

País	Título de la Regulación	Archivo
Panamá	Acuerdo de la Superintendencia de Bancos sobre clasificación del riesgo global, 2005.

2003

País	Título de la Regulación	Archivo
Panamá	Acuerdo de la Superintendencia de Bancos sobre Provisiones, 2003.
Panamá	Acuerdo de la Superintendencia de Bancos sobre clasificación de activos de préstamos microfinanzas, 2003.

2001

País	Título de la Regulación	Archivo
Panamá	Acuerdo de la Superintendencia de Bancos sobre Riesgo de Mercado, 2001.

2000

País	Título de la Regulación	Archivo
Panamá	Acuerdo de la Superintendencia de Bancos sobre clasificación de cartera préstamos, 2000.

1999

País	Título de la Regulación	Archivo
Panamá	Acuerdo de la Superintendencia de Bancos sobre Partes Relacionadas, 1999.
Panamá	Acuerdo de la Superintendencia de Bancos sobre concentración individual, 1999.
Panamá	Acuerdo de la Superintendencia de Bancos sobre concentración partes relacionadas, 1999.