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SEGMENTACION DE LOS FACTORES DE RIESGO

Las entidades deben segmentar cada uno de los factores de riesgo de acuerdo con las características particulares de cada uno de ellos, garantizando homogeneidad al interior de los segmentos y heterogeneidad entre ellos, segín la metodología que previamente haya establecido la entidad. Sin perjuicio de cualquier otro criterio que establezca la entidad, deben segmentar atendiendo como mínimo los siguientes:

• CLIENTES: Actividad económica, volumen o frecuencia de sus transacciones y Monto de ingresos, egresos y patrimonio.
• PRODUCTOS: Naturaleza, características y nicho de mercado o Destinatarios.
• CANALES DE DISTRIBUCIÓN: Naturaleza y características.
• JURISDICCIONES: Ubicación, características y naturaleza de las transacciones.

A través de la segmentación las entidades deben determinar las características usuales de las transacciones que se desarrollan y compararlas con aquellas que realicen los clientes, a efectos de detectar las operaciones inusuales.

FUENTE DE INFORMACION CIRCULA 026/2008 CAPITULO DÉCIMO PRIMERO